外匯投資如何計算倉息
作者：互易市場來源：www.change888.com 時間：2019-03-27 10:21:01
在做外匯的時候，如果我們有隔夜的單子，平臺上經常有對應的利息，正的錶示妳收入利息，負的錶示平臺扣妳利息，那麽這個利息是如何來的，又是如何計算的呢?
首先,每個貨幣,都有壹個買賣利息. 就象妳把資金存在銀行要收入利息，借貸要還銀行利息壹個道理。外匯隔夜利息也是壹樣，但是由於是徵對壹個貨幣對之間的收付利息，所以稍微比我們經常接觸的銀行算利息復雜些，但是道理壹樣。買入壹個貨幣,相當於我們在外匯平臺存了壹種貨幣，賣出壹個貨幣, 相當於我們嚮外匯平臺借了壹種貨幣，我們就要付出利息。買賣任何壹個貨幣對,買入的貨幣都收到利息,賣出的貨幣都付出利息;兩個貨幣的息差( 收到利息-付出利息),就是每天收付的隔夜利息。
這樣，如果妳買的貨幣利息高於妳賣出的貨幣,妳就會收到利息, 反過來,如果妳買的貨幣利息低於妳賣出的貨幣,妳就會付出利息，也就是平臺要扣妳利息。這就是外匯平臺上利息的來龍去脈。
我想這樣說就很好理解了吧。那麽隔夜利息具體如何計算?
隔夜利息﹦年利率差/360天×1手的標準×手數×匯率價格(空、多價格不壹樣)×計息天數
對於USD為目標貨幣的組合：
例如：GBP/USD:假設是10K(迷妳手0.1手)帳戶, 周壹買入3手GBP/USD, 市場價是:1.7718/1.7722, 持倉過夜至周二, 這裏英鎊是高息貨幣，美元相對英鎊利息較低。比如利息差為Prmbuy0.42%(年利息差).則持有英鎊的客戶會賺取利息,
計算方式如下: 0.42%/360×10000×3手×1.7722×1天=$0.62 也就是年利息平均到天×對應的賬戶資金×手數×買(賣)價×計息天數。
對於USD為基準貨幣的組合:
例如USD/JPY: 假設是100K(標準手，1標準手)帳戶, 周三賣空1手USD/JPY, 市場價是107.44/107.47, 過夜至周四, PrmSell%-2.18,則賣出美元的客戶會付出利息,
計算方法如下:
-2.18%/360×100000×1手×3天= $18.17) (特別註意事項：每逢星期四的時候，加減的隔夜利息會是平日的三倍，因為交割實際發生於周1，隔了周末2天。)
對於交叉貨幣的組合：
例如EUR/GBP: 假設是1K(0.01手)帳戶, 周五買入5手EUR/GBP, 市場價是0.6885/0.6890, 過夜至下周壹, PrmBuy%-3.71,則買入歐元的客戶會付出利息, 計算方法如下:
-3.71%/360×1000×5手×0.6890x1天= (￡0.355)=($0.63)
客戶如果是做多(持有)高利息的貨幣，未平倉頭寸的隔夜利息將被添加賬戶的資本內。反之，相關的隔夜利息會被從資金中扣除。
根據國際銀行慣例，外匯交易在2個交易日後結算。隔夜利息是按照結算日計算。
隔夜利息的計算：
周壹：1天隔夜利息。周壹交易，周三結算，周壹持倉到周二，結算日為周三到周四，所以要支付/收取1天利息。
周二：1天隔夜利息。周二持倉到周三，結算日為周四到周五，所以要支付/收取1天利息。
周三：3天隔夜利息。周三持倉到周四，結算日為周五到下周壹，所以要支付/收取3天利息。
周四：1天隔夜利息。周四持倉到周五，結算日為下周壹到下周二，所以要支付/收取1天利息。
周五：1天隔夜利息。周五持倉到下周壹，結算日為周二到周三，所以只要支付/收取1天利息。
