新華社：警惕詐欺傳銷穿上區塊鏈馬
作者：管理員來源：www.change888.com 時間：2018-06-25 11:29:11
近年來，隨著位元幣大幅漲跌和區塊鏈概念日趨火爆，打著區塊鏈旗號的傳銷詐欺也頻頻出現。“老套路”穿上區塊鏈的“新馬甲”，立刻被很多普通投資者當成了實現財務自由的新捷徑。但事實上，它們可能是壹個個價值上億元的“大坑”。
數據顯示，僅在今年年初，我國利用區塊鏈概念的傳銷平臺就已超過３０００家。從“曲高和寡”到“泥沙俱下”，區塊鏈與詐欺的結合引人深思。
盤點近年來的區塊鏈詐欺案，犯罪分子慣用的手段其實很“老套”。壹種是“空手套白狼”，炒高幣值“割韭菜”。比如今年５月深圳警方破獲的“普銀幣”集資詐欺大案，犯罪團夥將所謂“普銀幣”的單價由０.５元炒至１０元，當大量投資人跟風進場後就不斷套現。騙術雖簡，涉案金額卻超過３億元。
壹種是“掛羊頭賣狗肉”，以“虛擬幣”之名行“傳銷幣”之實。比如今年４月西安警方破獲的“大唐幣”網路傳銷大案中，犯罪團夥公然在國內外眾多城市召開推介會，並設定２８級分管代理，短短１８天竟發展註冊會員達上萬人。再比如，在去年被查獲的“鈦克幣”案中，“客戶”每發展壹個下線租賃“礦機”，就被獎勵“礦機”租賃費用的１０%。從賣實物變成“租礦機”，仍逃不脫傳銷本質。
還有壹種是“洋為中用”，甚至“出口轉內銷”。比如涉案金額高達１６億元的“維卡幣”案中，該組織的傳銷網站及營銷模式由保加利亞人組織建立，服務器則設在丹麥。在我國依法取締ICO並依法關閉境內虛擬貨幣交易所後，詐欺組織的“出口轉內銷”現象也開始增加，許多“土騙子”搖身壹變，紛紛成了“洋教授”。
從層出不窮的“區塊鏈詐欺”案件來看，犯罪分子所用騙術全是“老套路”，但卻動輒使上萬人中招。究竟是騙子太精明，還是投資者太單純？不得不說，頻頻出現的“區塊鏈詐欺”，確實切中許多普通投資者的軟肋。
壹種是“著急上車”的財富渴求。近年來，壹夜暴富的傳說和財富縮水的焦慮，雙嚮擠壓著人們的內心。當年沒趕上共享經濟的快車，今天只能天天騎小黃車；當年沒趕上位元幣的快車，今天只能天天翻硬幣花。這種“年年錯過風口”的焦慮感，強化了很多人“壹幣壹別墅”的幻夢。
壹種是“越高調越可信”的思維陷阱。盡管大部分受害者並沒有足夠能力真正理解區塊鏈，但這並不妨礙人們“用錢投票”。畢竟位元幣“暴富神話”近在眼前，畢竟臺上西裝革履的專家把區塊鏈吹得天花亂墜。再加上詐欺團夥頻頻在各大高檔酒店舉辦推介會，更使大家陷入“越高調越可信”的思維陷阱。
再有就是“賺壹把就走”的投機心態。事實上，相關部門在處理非法集資案或傳銷案中，受害人不願舉報是常見現象。在犯罪團夥進行詐欺的過程中，許多“受害者”在推薦“人頭”後也得到了提成，只要不崩盤就不會“受害”。在許多非法集資和傳銷案中，甚至有人明知是騙局，仍想在騙局崩盤前“賺壹把就走”。比如，在西安查處的“鈦克幣”傳銷案中，犯罪分子引起監管部門註意，竟是因為“區域錶彰會”過於聲勢浩大，引發群眾投訴。在此之前，竟然沒有受騙人員報過案。
騙術經年不變，概念年年翻新，區塊鏈與詐欺奇妙結合，某種程度上講是壹種必然。在層出不窮的高科技騙局背後，有太多問題需要反思。
壹方面，區塊鏈過度炒作的虛火，是時候降降溫了。從去年的“人人談幣”，到現在的“人人談鏈”，區塊鏈這個概念顯然已被過度炒作。雖說“喝掉泡沫才有啤酒”，但壹杯啤酒裏如果全是泡沫沒有酒，顯然也不是好酒。我們並不否認或許區塊鏈將來會出現超級應用，但我們更期待踏踏實實的科研應用，而不是去畫餅充饑甚至“畫餅圈錢”，畢竟誰也不是神筆馬良。
另壹方面，相關部門的監管能力也應“與鏈俱進”。區塊鏈詐欺作為古早詐欺的高科技新變種，確實給監管者帶來了很多睏擾。這就更需要相關部門建立聯合監管和聯動打擊機制，提升金融專業素養和大數據排查能力，及時發現新動嚮、新苗頭，而非不出事就不處理，甚至不出事都不知道。
