不同於證券、期貨的場內交易市場，差價合約及零售外匯市場是一個OTC（Over The Counter場外交易）市場，也就是沒有一個集中的交易所，交易者必須要選擇一家在線外匯經紀商來幫助他們進行交易活動。

一、經紀商在外匯市場中扮演什麼角色？

外匯經紀商是為客戶提供買賣外匯、交易外匯平臺的公司。外匯經紀商扮演著這個活躍的外匯市場的中介角色，通過龐大的電子網絡，連接全球各地的參與者，正確迅速地提供交易情報，以促使外匯、差價合約等在線交易有序進行。

外匯經紀商也可以稱為零售外匯經紀人，或貨幣交易經紀人，大多數外匯經紀公司只處理整個外匯市場交易量的壹小部分，個人投資者通過利用這些經紀商可以進入24小時貨幣市場進行投機操作，除了專門的外匯交易商之外，投資銀行等大型企業也為機構客戶提供外匯經紀服務。

二、2021臺灣外匯經紀商推薦

1、互易市場（ChangeMarkets）

互易市場是國際領先的交易服務經紀商,由國際金融領域的專業人士和互聯網技術領域的專家共同創建， 為投資者提供24小時外匯、貴金屬、原油、股指等環球主流金融衍生品交易服務。

互易市場4大優勢：

「成本優勢」

開戶免費，最低保證金隻需100美元，0手續費，點差低，更多盈利機會 無存取款手續費，成本透明 返點差、送禮金優惠等您拿。

「平臺優勢」

MT4/自主APP自由選擇，一站式交易 2全天24小時雙向交易，靈活彈性，杠桿比例高，可自主靈活調節風險收益比 多元品種提供更多投資機會。

「安全優勢」

保證金獨立存管，采用高水平加密技術，確保客戶資金、資料安全，權威機構數據，公平公正，公開透明，支持支付寶/銀聯轉賬等多種支付，實時到賬，安全快捷。

「服務優勢」

24小時客服免費諮詢服務，最新財經新聞，行情一目了然專家評論，助力分析未來行情、貼心微信、短信訂閱服務。

深耕品牌 懂市場更懂服務:

提供外匯、貴金屬、原油、股指等30+種全球熱門交易產品;

最佳客戶服務體驗，7x24小時專屬客服經理在線服務;

兩大全球頂級交易平臺，MT4/一站式APP自由切換;

保證金獨立存管，多通道快捷出入金，毫秒級交易體驗

2、Plus500嘉伍佰

plus500 ltd是倫敦證券交易所上市公司主要市場上市的uk ftse 250中的其中一家，充分說了該外匯交易商的資產實力，另一方面也是對公司經營業務和盈利能力的肯定。除此之外在倫敦交易所上市也使得公司在海外的影響。

3、IG

IG是全球領先的在線交易券商，借助自主研發的先進平臺與APP為客戶進入外匯市場提供了通道，1974年成立於倫敦，並且為富時250的成分公司，充分說明了公司實力和知名度，受澳大利亞ASIC的監管，實行資金隔離製度，保證客戶資金安全。

4、興業投資

成立於英國，接受英國金融市場行為管理局的監管，有超過30年的金融業務歷史，交易品種多樣，主要貨幣歐元的點差有1.8點，其他外匯直盤3點，交易成本低，具有國際流行的mt4軟件，入金方式方便靈活，最低500美金開戶，槓桿率最高可達200倍。

5、FXDD

FXDD的商業模式是提供最即時和優惠的銀行報價給客戶，該外匯經紀商不收取任何的傭金，也無任何的開戶費及隱藏費用，點差較低，大多數情況下美元／歐元2點差，美元／日圓3點差，英鎊/美元4點差，平臺還提供完整的圖表分析供投資者參考使用。

6、GTC澤匯資本

GTC澤匯資本受英國聯邦國家聖文森特和葛林納丁斯金融市場行為監管局的監管，擁有豐富的投資品種，超低的交易門檻，最低至10美元起，適合新手入門，支持網銀等多樣化的入金方式，單筆最高入金可達30000美金，入金是即時的，出金實行T＋1，點差較低，為客戶提供各種終端的支持。

7、FOREX嘉盛

FOREX嘉盛是紐約交易所上市公司，為投資者提供公正透明的報價，在全球範圍內接受八大金融機構的嚴格監控，在零售外匯交易中頗具盛名，交易費用合理適中。

8、CAPSTONE凱石

凱石投資由投資銀行家和外匯行業內的專業人士創建，為投資者提供四大類幾十種豐富的投資產品，實力過硬，在業內具有良好的口碑，受澳大利亞證券和投資委員會監管。該平臺使用stp交易模式，歐元／美元點差1.6，還有0點差起的ecn交易模式，並且支持多種支付方式，出入金無手續費，支持剝頭皮和鎖倉且不佔用保證金，最高400倍槓桿，最小頭寸0.01，並且提供贈金，禮品，信用金等優惠政策。

9、IC Markets 

IC Markets 是一家0點差起的ecn外匯交易平臺，為日內交易者、撥頭皮交易者以及新入市的交易者提供真正的ecn交易，平臺採取ecn模式所以不是做市商，不會成為客戶的交易對手，並且交易平臺簡單易操作，延遲性低，流動性高。

10、XTB

XTB是全球知名的外匯經紀商，投資產品多種多樣，擁有美觀、便利、快速的交易介面及移動手機app，受到fca以及knf的監管，提供24小時不間斷的客戶服務，對投資者收取合理適中的傭金及價差，還有多種針對新投資者的政策優惠及獎勵。

註：以上10個外匯經紀商僅為參考，行業內還有其他優秀外匯交易商，所有關於交易商的相關介紹均由文章作者整理，不代表互易市場（ChangeMarkets）官方立場，請讀者朋友們自行查閱相關資料，挑選出最適合自己的。上方排名不分先後。

三、5 Tips教你如何選擇在線外匯經紀商

網絡上鋪天蓋地的在線外匯經紀商廣告，到底該如何選擇一家適合你的交易平臺？這個問題也困擾了很多準備嘗試交易的投資新手們。投資者要根據你自己的交易策略和交易風格，謹慎篩選。今天，互易市場為大家羅列了5個考慮因素，希望能給你提供些實質性參考建議。

1、合規性

看經紀商的所在國是否有監管機構，是否在監管機構註冊。監管機構通常會製定相應的規則、計劃和服務，幫助成員履行監管責任。

正規持牌運營的經紀商，有特定的資本要求，會按照法律規定管理客戶入金，對你的資金安全和後續訂單的執行都至關重要。

例如，在英國，有信譽的在線經紀商將可以申請英國金融市場行為監管局（FCA）的授權許可，並授予唯一的監管編號。

海外權威的監管機構，還有美國NFA＆CFTC、澳洲ASIC、瑞士FINMA、日本FSA、新加坡MAS等，交易者要學會如何去審查監管的合規性。

2、賬戶詳細信息

每個外匯經紀商都有不同的賬戶產品，包括：

杠桿和保證金：交易者在開展交易時，必須首先向經紀商開立保證金賬戶，通常外匯經紀商提供的杠桿為50：1、100：1，或是200：1。杠桿就是經紀商向保證金賬戶持有人提供的貸款，具體取決於投資者交易頭寸的大小。

例如，使用50：1杠桿比例，意味著交易者的最低保證金要求是1/50=2%，賬戶大小為1000美元的交易者可以持有價值50,000美元的頭寸。

相比期貨市場的15：1，100：1的杠桿比例看上去風險極高，但如果你認為在盤中的貨幣價格浮動通常小於1%的話，風險就大大地降低了。

杠桿，也是一把雙刃劍，可以會讓你快速獲利，也可能會迅速摧毀你的賬戶，因為損失的可能性也被放大了。所以，你要了解你所交易平臺的止損單和限價單的執行操作，來控製潛在損失，外匯新手應謹慎使用太高的杠桿。

隨著全球監管機構的政策收緊，眾多經紀商紛紛遵守監管新規，下調交易杠桿。

想了解更多關於外匯交易中的“杠桿”，可參考以下文章：

外匯交易中的“杠桿”是什麼？如何選擇合適的杠桿比例？

傭金和點差：經紀商的無風險收益就來源傭金和點差（還包括隔夜利息）。使用傭金的經紀商可能會收取指定比例的點差（內鏈到點差文章https://www.change888.com/news/29746.html），即貨幣對的買價和賣價之間的差額。

許多經紀人宣稱他們不收取任何傭金，而是用更廣泛的價差賺錢。經紀商通常會在流動性供應商報價的基礎上，加點來獲得其服務的補償，因此點差越大意味著交易成本越高。

例如，點差可以是三個點的固定點差（點是外匯價格變化的最小單位），或者可以根據市場波動性而變化。EUR /USD報價為1.2281-1.2283，點差為2個點。這意味著交易者的交易成本為2個點的價值。

在外匯市場中，價格的變化可以用毫秒計算。在2020年，80.48%的市場訂單在請求的價格上執行，9.6%的訂單產生了正滑點，即訂單實際執行價格好於請求價格。

受益充裕的流動性，歐元/美元和英鎊/美元等熱門交易對的點差通常比交易量更小的貨幣對要小。

初始入金：大多數交易賬戶可以用非常小的初始資金啟動（利用杠桿放大資金量），這就是差價合約等在線交易對新交易者和投資者有吸引力的原因之一。許多經紀商會提供不同初始入金要求的標準賬戶 ，迷你賬戶和微型賬戶 。

但也不能就最低初始入金要求來選擇經紀商，一些提供優質服務的經紀商可能會設置相對較高的入金要求，以確保投資者對交易行為的負責。

出入金的便利性：每個經紀商都有特定的賬戶撤回和融資政策。經紀商可允許賬戶持有人通過信用卡 、PayPal或電匯 ，銀行支票、商業或個人支票在線為賬戶提供資金。取款通常可以通過支票或電匯進行。

經紀商可能會收取任何一項服務的費用。交易者應當要了解交易平臺的出入金方式、處理時間、是否有任何限製條件等。如果交易者不能正常取出收益或根本無法出金，那麼提供服務的經紀商就不是一個正確的選擇。

3、貨幣對的提供

盡管市場上有大量的貨幣可供交易，但只有少數貨幣獲得絕大多數參與者的關註，新手們應當以最大的流動性進行交易 。如， 美元兌日元（USD /JPY）， 歐元兌美元（EUR /USD），美元兌瑞士法郎（USD /CHF）和英鎊兌美元（GBP /USD）等。

所以，能夠提供更廣範圍的可交易貨幣的經紀商也是衡量的一個要素。例如，一家經紀商如果提供3種主要貨幣對、3種新興貨幣對、3種固定匯率貨幣對、3種稀有貨幣對，那它比提供12種主要貨幣對的經紀商更能滿足投資者多樣化的需求。

4、客戶服務

外匯交易24小時發生，優質的外匯經紀商，應該是隨時可以觸及的到的，在交易者尋求幫助時，及時處理賬戶問題和技術支持問題。

交易者可以嘗試發幾封郵件、或快速對話的形式，向經紀商詢問一些問題，通過等待時間、回答有關差價、杠桿、法規和公司詳細信息的效率，來考量經紀商是否了解自己的產品以及是否註重客戶服務。

隨著智能化普及，客戶服務將越來越集中於移動體驗。這意味著客戶無需離開應用程序即可聯系客戶服務。還意味著通過客戶在移動設備上使用的任何渠道獲得支持，例如電話，社交媒體，文字或實時聊天。

重要的是不僅要快速響應客戶服務請求，而且要確保個性化響應和幫助。為客戶提供解決他們自己的問題的方法也是至關重要的，不僅提供“如何做”的內容和還會包括額外的在線自助資源。

5、交易平臺

外匯交易平臺是投資者進入市場的門戶。因此，交易者應確保平臺和任何軟件易於使用，視覺愉悅，擁有各種技術和基本分析工具，並且交易可輕松進出。平臺還必須向交易者提供實時和歷史數據，並讓他們能夠訪問交易外匯的所有訂單類型。

還有其他考慮因素，包括定製選項，訂單輸入類型，自動交易選項，策略建立者，回測和交易警報。大多數經紀商提供免費的模擬賬戶，這樣交易者可以在開立賬戶之前試用交易平臺。

最後一點尤其重要：一個設計良好的交易平臺將有明確的“買入”和“賣出”按鈕，有些甚至有一個“警示”按鈕，可以關閉所有未結頭寸 。設計不佳的界面可能會導致訂單輸入錯誤，例如意外增加跳出而不是關閉，或者在意圖延長界面時意外崩潰。

具體可以通過以下幾點來衡量：

①　是否提供廣泛的圖表工具和評估價格的技術指標？

②　是否免費的嗎？如果有象征性收費，那還有哪些附加功能可用？

③　圖表組件中有哪些技術指標可用？你可以從圖表中交易嗎？

④　圖形界面是否有利於一次監視大量信息嗎？

⑤　能夠提供免費的財經新聞？

⑥　軟件是Windows，Mac還是互聯網（Java或HTML）？

⑦　訂單界面是什麼樣？什麼類型的訂單可用？

⑧　歷史數據是否通過軟件提供？

⑨　該平臺是否允許對策略進行回溯測試 ？

⑩　平臺是否頻繁的收到更新或錯誤修復的消息？

大多數外匯經紀商允許客戶在完成賬戶或迷你賬戶之前開設模擬賬戶。請務必在試用期間嘗試每個經紀商的交易軟件，以幫助確定哪些外匯交易軟件最適合你。

四、如何在外匯交易平臺開戶？

以下以互易市場（ChangeMarkets）為例：

互易市場根據每位交易者不同需要提供3種賬戶類型，讓投資者體驗更貼心的交易服務，享受更佳的點差優惠。

互易市場開戶流程也很方便，僅需三步，而且全部可以在網絡上完成。

第一步：填寫資訊並提交您的申請，註冊賬戶

第二步：賬戶註資，通過多種方式（Skril, Poli, Visa, Mastercard, wire transfer）可快速存入資金

第三步：開始交易，快速下單，如外匯、黃金、原油、和全球股指。

對交易還不確定?那麼您可以先使用免費的模擬帳戶練習交易，創建一個您的模擬賬戶。在最好的平臺上學習，進入您的交易之旅！