央行聯手公安部嚴打地下錢莊 堅決整治金融亂象
作者：管理員來源：www.change888.com 時間：2018-06-05 09:15:30
針對網際網路金融領域非法集資等亂象，監管部門正不斷形成合力，聯合打擊金融違法行為。６月４日，央行官網PO消息稱，央行副行長、網際網路金融風險專項整治工作領導小組組長潘功勝近日帶隊赴公安部，與副部長孟慶豐就網際網路金融風險專項整治、打擊地下錢莊及非法外匯交易平臺等有關情況交換意見。
央行、公安部錶態稱，將進壹步加強協作配合，加強信息數據交換和工作銜接，加大對相關領域重大違法犯罪活動的行政處罰和刑事打擊力度，開展廣泛文宣教育，構建監管長效機制，堅決整治金融亂象，維護良好金融秩序。
事實上，伴隨網際網路金融發展，網際網路金融各業態成為非法集資的“新外衣”，在此背景下，也需要各部門加強監管協調。今年４月，在２０１８年防範和處置非法集資法律政策文宣座談會上，公安部經偵局相關負責人錶示， ２０１７年全國公安機關立案偵辦非法集資案件８６００余起，發案數呈現高位運行態勢。該負責人披露，雖然全國非法集資新發案件幾乎遍佈所有行業，呈現“遍地開花”的特點，但投融資類中介機構、網際網路金融平臺、房地產、農業等重點行業案件持續高發。大量民間投融資機構、網際網路平臺等非持牌機構違法違規從事集資融資活動，發案數佔總量的３０%以上。
在網際網路金融涉及非法集資案件類型上，公安部披露，網路借貸、投資理財、私募股權、虛擬貨幣、電子商務、消費返利、慈善互助、養老等領域成為“重災區”，涉及人員多、地區廣，蘊含巨大經濟金融風險。此外，以假幣、假銀行卡、騙取貸款、金融詐欺、洗錢等為主要形式的金融犯罪高位運行，新類型新手法犯罪多發，損害廣大群眾利益，破壞金融市場秩序。
北京商報記者註意到，上述借助“消費返利”、“虛擬貨幣”、“互助”幌子的非法集資案例不在少數。今年５月９日，廣州公安PO通告稱，雲聯惠黃明等人涉嫌組織、領導傳銷犯罪已被立案調查。據悉，該公司正是以“消費全返”等為幌子，採取拉人頭、交納會費、積分返利等方式引誘人員加入，騙取財物。５月１４日，深圳南山警方通報，深圳普銀區塊鏈集團有限公司通過其官網和收購的“趣錢網”P２P平臺發行虛擬貨幣“普銀幣”進行集資詐欺，涉案金額約３.０７億元。此外，中融民信、善林金融等多家線下理財公司被警方調查。
據公安部披露， ２０１７年以來，全國公安機關先後查處了“善心匯”、“錢寶”、“善林金融”、“雲聯惠”等壹大批全國性重特大案件，相繼組織開展了打擊非法集資、網路傳銷、地下錢莊犯罪等系列專項行動，共破獲各類經濟犯罪案件９萬余起，挽回直接經濟損失上仟億元。
在公安部加大互金領域非法集資案件的同時，央行等監管部門也在對網際網路金融行業進行專項整治。早在２０１６年１０月，國務院辦公廳公佈了《網際網路金融風險專項整治工作實施方案》，要求集中力量對P２P網路借貸、股權眾籌、網際網路保險、第三方支付、通過網際網路開展資產管理及跨界從事金融業務、網際網路金融領域廣告等重點領域進行整治。
２０１７年底，潘功勝提到網際網路金融風險專項整治時錶示，已取得積極進展。據潘功勝透露，目前初步掌握了全國各地區、各領域網際網路金融領域的風險情況，網際網路金融無序發展、創新跑偏、風險不斷上升的勢頭得到初步遏制，市場競爭環境逐步凈化，壹些網際網路金融業態正在有序調整、逐步規範。
潘功勝稱，下壹步，專項整治工作將以防範系統性金融風險為底線，完善法律法規框架，創新監管方法，堅持“所有金融業務都要納入監管”的基本要求，建立網際網路金融的行為監管體系，審慎監管體系和市場準入體系，引導其回歸服務實體經濟的本源。
